跨境理财通开户指引

▍南向通香港投资专户

您可足不出境，前往大湾区内地分行指定网点见证办理开立香港投资专户，您亦可以拨打客服热线预约，亲临香港分行柜台办理开户。

申请资格

1.        须符合内地监管机构订明的以下条件（以内地分行最新要求为准）：

[1]      具有完全民事行为能力；

[2]      具有粤港澳大湾区内地九市（包括：广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）户籍或在粤港澳大湾区内地九市连续缴纳社保或个人所得税满两年；

[3]      具有两年以上投资经历，且满足最近三个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近三个月家庭金融资产月末余额不低于200万人民币，或者近三年本人年均收入不低于40万人民币。

2.        符合香港分行私人银行客户准入门槛，且经香港分行评估不属于容易受损客户（注：容易受损客户指风险理解能力及承受潜在损失能力较低的客户）。

申请资料

1.        中华人民共和国居民身份证（证件剩余有效期须大于6个月）；

2.        内地居民往来港澳通行证或中国护照（证件剩余有效期须大于6个月）。

开户流程

1.   客户亲临大湾区内地分行指定网点，提交申请资料，完成投资者资质审核，开立内地汇款专户；

2.   客户亲临大湾区内地分行指定网点见证办理或亲临香港分行，提交申请资料，经香港分行审核，开立香港投资专户，客户将收到实时短信通知及欢迎电邮，客户可登录民生香港个人网银或手机App，完成首次登录后即可进行账户操作（注：如客户已持有香港财富管理账户，可直接使用民生香港个人网银或手机App，无须再次完成“首次登录”步骤）；

3.   内地汇款专户与香港投资专户形成「一对一」配对后，客户可透过内地汇款专户汇款到香港投资专户，并透过该投资专户购买香港分行销售的合资格理财产品；退出投资后，客户可透过香港分行个人网上银行或个人手机银行将资金原路汇回内地汇款专户。

▍北向通香港汇款专户

申请资格

1.        年满18周岁的香港居民（包括永久性和非永久性居民）;

2.        符合香港分行私人银行客户准入门槛，且经香港分行评估不属于容易受损客户（注：容易受损客户指风险理解能力及承受潜在损失能力较低的客户）。

申请资料

1.        香港身份证；

2.        香港居民来往内地通行证（即回乡证）（证件剩余有效期须大于6个月）。

开户流程

1.     客户拨打客服热线（国内）95568/（香港）00852-25195568预约开户时间，亲临香港分行提交申请资料，经香港分行审核，开立香港汇款专户（如客户未持有香港财富管理账户，须同时申请开立香港财富管理账户），客户将收到实时短信通知及欢迎电邮，客户可登录使用民生香港个人网银或手机App；

2.     客户亲临大湾区内地分行指定网点，提交申请资料，开立内地投资专户；

3.     汇款专户与投资专户完成「一对一」配对后，客户可透过香港汇款专户汇款到内地投资专户，并透过该投资专户购买大湾区内地分行销售的合资格理财产品；退出投资后，客户可透过内地分行个人网上银行或个人手机银行将资金原路汇回香港汇款专户。

备注：

1.   客户须按要求填写有关申请表格，确保信息填写的完整性和真实性。

2.   以上证明文件均不接受电子文件/影印本。

3.   本行可能会因应有关申请的实际情况，如客户的背景和风险评估的需要，而要求客户提供其他类别或额外的资料和文件。

更多开户详情，请致电客服热线（国内）95568/（香港）00852-25195568。